Beratung rund
um Ihr Vermögen

Aus Sparen wird Investieren – Sie haben bereits Kapitalanlagen, Versicherungen oder andere Produkte für die Altersvorsorge abgeschlossen. Und immer wieder erhalten Sie neue Angebote. Wir fragen Sie: „Passt das wirklich zu Ihrem Leben? Und wo bleibt der Mehrwert?“

Seit 2007 setzen wir wissenschaftliche Forschungsergebnisse in praktische Anlagelösungen um. Geleitet von einem starken Vertrauen in die Märkte arbeiten wir an der Umsetzung überzeugender Ideen aus der Finanzforschung, um unseren Mandanten den größtmöglichen Nutzen bieten zu können. Unser Ansatz stützt sich auf eine beständige Philosophie, starke Mandantenorientierung sowie enge Verbindungen zur akademischen Gemeinschaft.

Bera­tung auf
Augen­höhe

In Ruhe und mit Struktur lassen wir
Vertrauen und Vermögen wachsen

Wie der Jahresring eines Baumes entwickelt sich unsere Zusammenarbeit. Unser objektives Wissen ist der Nährstoff für Ihre Entscheidungen.

In diesen Schritten beraten wir Sie rund um Ihre Finanzen:

1

Geld verstehen

Unsere Einführung

Vielleicht haben Sie unseren Vortrag bereits besucht? Dann wissen Sie, dass es Alternativen zu den herkömmlichen, verlustreichen Geldanlagen gibt. Sie wollen direkt mit uns ins Gespräch kommen?

Dann verabreden Sie gerne einen Termin zum …

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2

Erstgespräch

Wir lernen uns kennen – kostenlos und unverbindlich

Vertrauen ist für uns wichtig. Wenn Sie diesen Wert auch teilen, haben wir eine gute Grundlage. Sie berichten über Ihre Ideen, Probleme und Zweifel. Zu unserem Gespräch bringen Sie bereits Verträge sowie ein Zahlenwerk mit. Ihre Auskünfte behandeln wir vertraulich und mit Respekt. Wir stellen Ihnen unser Honorar-Modell vor. Sie können sich eine Zusammenarbeit vorstellen?

Dann fahren wir mit unserem klar definierten Beratungsprozess fort für die …

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3

Präsentation

Ihr Risikoprofil und die passende Anlagestrategie

Wir sind unabhängig und seit 1969 in zweiter Generation für unsere Mandanten im Finanzbereich aktiv. Davon profitieren Sie. Was ist wirtschaftlich und passt zu Ihrer Risikobereitschaft? Mit Erfahrung und Gespür für Innovation stellen wir Ihre individuelle Strategie zusammen. Im Gespräch korrigieren wir vielleicht noch den einen oder anderen Punkt.

Sie sind mit unseren Vorschlägen einverstanden?
Dann geht es an die …

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4

Umsetzung

Wir kümmern uns um alle relevanten Maßnahmen

Finanzring gewährt Ihnen größten Komfort. Während Sie sich auf Ihre Projekte konzentrieren, setzen unsere zertifizierten Berater die abgestimmte Strategie für Ihre Finanzen um. Ihr Vermögen entwickelt sich weiter.

Das betrachten wir gemeinsam im …

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5

45-Tage-Meeting

Erste Erfolge sind sichtbar

Sie betrachten Ihr Geld jetzt mit Neugier und Aufmerksamkeit. Das finden wir gut. Wir teilen Ihre Begeisterung für die neue Ausrichtung Ihres Vermögens. Haben Sie Fragen oder weitere Anregungen? Darauf gehen wir gerne ein.

Wir schließen den …

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6

Finanzring

Ab jetzt betreuen wir Sie rundum

Wir stehen an Ihrer Seite. Gemeinsam schauen wir auf Ihr Vermögen und in die Zukunft. Denn: Langfristige Verbindungen haben Erfolg. Das zeigen Mandantenbeziehungen, die wir bereits in der dritten Generation pflegen. So arbeiten wir auch mit Ihnen. Wir vermögen Sie. Jahr für Jahr.

Aus Wunsch und Notwendigkeit werden Wohlstand und Sicherheit.

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Lang­jäh­rige
Man­dan­ten­be­zie­hun­gen
Wir bera­ten unsere Man­dan­ten über meh­rere Genera­tio­nen hin­weg

Smarte Anlagestrategien
für Ihr Leben

Die Finanzindustrie bedient die Masse mit Produkten, die Innovation vorspiegeln. Sie sind intransparent, unverständlich und zu teuer. Als Mandant haben Sie Anspruch auf persönliche Beratung. Dafür wählen wir mit Ihnen Finanzkonzepte, basierend auf wissenschaftlicher, universitärer Forschung.

Private Finanzplanung

Detaillierte Analyse der privaten Finanzsituation

„Kein Unternehmer käme auf die Idee, sein Geschäft ohne eine konkrete Finanzplanung zu führen.“

Unsere Mandanten bekommen für ihre privaten Finanzen eine zuverlässige und fundierte Planung auf höchstem Niveau. Denn oft sammelt sich hier mit den Jahren vieles an, was nicht zueinander passt. Diese Fahrlässigkeit führt zu Vermögensverlusten, schlechten Renditen und im schlimmsten Fall wird das Ziel, nämlich die finanzielle Unabhängigkeit im Alter, verfehlt.

Unsere Finanzplaner analysieren innerhalb der privaten Finanzplanung Ihre Ausgangssituation, bestimmen mit Ihnen zusammen Ihre Planungs- und Anlageziele und erarbeiten darauf aufbauend einen für Sie speziell angepassten Finanzplan.

CFP Sascha Wisniewski und unser Team stehen Ihnen gerne zur Verfügung.

Versicherungen

Versicherungen hat jeder – doch welche sind die richtigen und was dürfen sie kosten?

Ausbildung, Familiengründung, Hausbau und Karriere sind die Meilensteine im Leben. Dabei ändert sich ein Leben ständig. Um jederzeit optimal abgesichert zu sein, sollte auch der gesamte Versicherungsschutz flexibel gestaltet werden.

Meist sind wir in Deutschland jedoch überversichert, oder es fehlen die wichtigsten Versicherungen. Da Versicherungsgesellschaften eine Vielzahl an Versicherungsarten und Tarifen anbieten, unterstützen wir Sie als Versicherungsmakler unabhängig und neutral zu Ihrem Vorteil!

Finanzierungsberatung

Maßgeschneiderte Finanzierungen für mehr Flexibilität

Bei einer Hausbau-Finanzierung, einem Baukredit oder einem Immobiliendarlehen helfen wir Ihnen mit unserer langjährigen Expertise. Denn wir finden für Sie die besten Angebote, vergleichen, prüfen und verhandeln mit Banken über attraktive Konditionen.

Nicht nur günstig sollte sie sein! Eine maßgeschneiderte Finanzierung muss auch mit den nötigen Optionen wie zum Beispiel einer Sondertilgung ausgestattet werden, um flexibel zu bleiben. Mit einem umfangreichen Überblick sämtlicher Anbieter fällt es uns leicht, die richtige Finanzierung für Sie zu finden.

Schenken & Vererben

Sichern Sie Ihre Vermögenswerte generationsübergreifend

Bis zum Jahr 2024 werden in Deutschland rund 344 Milliarden Euro pro Jahr vererbt. Erklärt wird dies durch die Generation des deutschen Wirtschaftswunders, die nun ihr aufgebautes Vermögen vererbt.

Über die Regelung des Nachlasses denkt jedoch niemand gerne nach. Dabei ist es wichtig, frühzeitig über dieses Thema zu sprechen, besonders innerhalb der Familie.

Das sogenannte Estate Planning ist der Fachbegriff, der die Beratung für die Vermögensübertragung zwischen den Generationen beschreibt. Finanzring ist eine der wenigen Gesellschaften in Deutschland, die einen zertifizierten Experten für Erbschafts- und Nachfolgeplanung, einen sogenannten CFEP® (Certified Foundation & Estate Planner), zu ihren Beratern zählt.

Der CFEP®-Zertifikatsträger bildet die Schnittstelle zwischen dem Vermögensinhaber als Erblasser und den Erben einerseits sowie potenziellen weiteren Beratern der Mandanten, z. B. Steuerberater oder Rechtsanwälte. Er vermittelt zwischen den Generationen und wirkt oft als Mediator. Dadurch sind Sie in der Lage, eine wohlgestaltete Vermögensberatung zu Lebzeiten oder im Todesfall zu planen.

Unser CFEP®, Herr Sascha Wisniewski, steht Ihnen gerne zur Verfügung.

Altersvorsorge-Strategien

Kennen Sie Ihre Rentenlücke?

Für jeden Arbeitnehmer, Selbständigen und Freiberufler ist die private Altersvorsorge heute unverzichtbar. Denn die demographischen Prognosen sind eindeutig: In Deutschland werden zukünftig immer mehr Rentner von immer weniger Berufstätigen finanziert. Die gesetzliche Rente wird bereits im Jahr 2020 voraussichtlich nur noch 50 bis 60 Prozent des letzten Nettoeinkommens betragen – Tendenz sinkend.

Wer nicht zusätzlich vorsorgt, wird den gewohnten Lebensstandard nach dem Beruf nicht mehr halten können. Hier heißt es: Je früher Sie mit einer privaten Altersvorsorge anfangen, desto besser wirkt sich dies auch auf das Ersparte aus (Zinseszins-Effekt).

Wir bieten Ihnen eine Überprüfung Ihrer persönlichen Rentensituation und ermitteln Ihre Rentenlücke. Sie erfahren von uns, wie hoch Ihr Versorgungsgrad voraussichtlich sein wird und welche Möglichkeiten der geförderten oder nicht geförderten Altersvorsorge für Sie in Frage kommen.

Ihre Möglichkeiten
und unsere Erfahrung

Wie sichere ich mein Alter? Wer hilft mir, wenn ich vererben möchte? Wie sichere ich mein Unternehmen ab?

So lauten Fragen, die wir gerne mit Ihnen gemeinsam beantworten.

Verabreden Sie hier einen Termin.